盤點未來十年，不可錯過的6大投資趨勢
2024/06/23
（圖片來源：iStock）
在科技日新月異、全球化浪潮席捲、人口結構不斷變遷的時代，世界正以驚人的速度持續變化，每十年，我們就能目睹全球演變出全新面貌。身為投資人，唯有緊跟時代趨勢，才能在瞬息萬變的市場中捕捉獲利機會。展望未來十年，有6大趨勢商機是你不容錯過的！
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AI人工智慧激發各產業無限可能
資訊科技的飛速發展，為各行各業帶來了深刻的變革，特別在2023年底生成式AI的爆炸性突破之後；在製造業，AI機器人可以精準地執行複雜工序，提高生產效率和產品質量；在醫療保健領域，AI可以協助生技藥品開發，縮短研發週期；在金融方面，AI可協助投資人進行風險評估和交易分析，有助於克服人性的弱點，人工智慧科技以驚人的速度融入各產業與生活，成為未來發展不可或缺的驅動力。
AI人工智慧顯然是當前最明確，同時也是大家最感興趣的趨勢財，根據Statista and Next Move Strategy Consutlting的報告顯示，預計至2030年，全球AI市場規模將上看兆美元，年複合成長率達32.9%。
全球高齡化趨勢，推動醫療長線需求
人口高齡化是全球不可逆轉的趨勢，聯合國發表的《2023年世界社會報告》預測，2050年全球65歲以上人口將佔總人口的16%，相當於每六個人就有一位是65歲以上。全球人口高齡化將推動醫療需求增長，為製藥、生物技術、醫療設備、醫療器械等次產業提供長線利基。
根據醫藥資訊商IQVIA的預估，2028年全球藥品支出市場規模上看2.3兆美元，其中，若以年增長率來看，由肥胖、腫瘤、心理健康等領域領先，特別是肥胖領域，未來五年全球在減肥藥的支出每年可望成長24~27%。
全球人口高齡化將推動醫療需求增長，為製藥、生物技術、醫療設備、醫療器械等次產業提供長線利基（圖片來源：iStock）
數位生活抬頭，消費需求升級
從智慧手機的爆發性增長，到科技巨頭主導消費市場，再到疫情催生的線上商機，以及生成式AI浪潮的興起，我們可以清晰地看到，消費趨勢正隨著科技發展、人口結構改變、社會變遷等時代演變而發生著巨大的變革，並帶來龐大的商機。而未來的消費趨勢可鎖定在三大面向「數位轉型消費、中產階級新興消費、生活優質消費」三大面向。
數位科技的迅猛發展，消費者行為正加速朝線上轉移，帶來更加便捷、快速的消費體驗；另外全球中產階級的崛起，為消費市場注入了新的活力，尤其是奢侈品消費；最後，隨著人們生活水平的提高，對生活品質的追求也日益強烈，更願意為運動、健康、教育、文化等類型的產品和服務買單。
兼顧永續與獲利的新選擇ESG投資
面對氣候變遷、資源匱乏等全球性挑戰，傳統的投資方式已無法滿足時代需求。ESG永續投資應運而生，為投資者提供了一種兼顧財務回報和社會責任的投資理念。ESG投資是指在進行投資決策時，除了考量財務因素外，還會考量企業在環境、社會和治理方面的表現。
符合ESG的企業往往具有較強的風險管理能力，能夠更有效地應對市場變化，理柏數據顯示，過去10年MSCI世界ESG指數累積漲幅為153.73%，優於MSCI世界指數的144.47%，ESG企業長期的股價表現，顯然優於一般企業，隨著民眾與企業對於環境永續的日益關注，相信未來十年，ESG投資有望為投資者和社會創造更大的價值。
極端氣候下的危機與轉機
全球氣候變遷的危機日益嚴峻，各國政府紛紛祭出政策，誓言達成2050全球淨零碳排的目標。在此趨勢之下，高碳排、高耗能產業必須加速轉型，否則將面臨淘汰的風險，此時具有應對氣候變遷應變能力的企業，能逆勢將風險轉化為機遇，例如：再生能源、電動車產業。
同時，科技發展也為再生能源帶來新的挑戰與機遇，以水資源為例，隨著資料中心運算量的激增，對水資源的需求也隨之水漲船高，根據英國金融時報報導，有研究指出，AI用水量在2027年之前將以年增42至66億立方公尺的速度成長，相當於英國一年的總用水量。
全球氣候變遷的危機日益嚴峻，高碳排、高耗能產業必須加速轉型（圖片來源：iStock）
跳脫傳統鐵公機，基礎建設迎新題材
新興和成熟國家都存在龐大的基礎建設投資需求，世界經濟論壇的預測，至2040年全球基礎設施投資每年估計為3.7兆美元。伴隨科技進步、產業轉型、政策走向等因素的影響，基礎建設將衍伸出更多新題材與投資機會。例如：AI及雲端運算的需求大增，將加速電信塔與數據中心的建置；傳統的水電瓦斯公用事業受到減碳趨勢影響，未來可能需要大規模的重新建置，身為投資者，未來應密切關注基礎建設領域的新題材，把握時代發展機遇。
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