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- 請掃描 QR Code，會先檢查手機是否已安裝【遠傳心生活】APP。
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- 無論是否為遠傳用戶，只要有手機號碼就能登入。
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支援 Android 5 以上版本
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享受心投資好簡單
❶ 選擇目標 / 商品
❷ 一鍵開凱基證券戶
❸ 申購基金放大儲蓄
❹ 定期定額無腦存
❺ 達成目標帶回商品
凱基證券持續榮獲
國內外重要獎項肯定
常見問題
參加辦法
開戶
定期定額合約異動
交易實務
凱基證券舊戶專區
商品退換貨(遠傳電信)
凱基證券帳戶主要用途為申購基金，助您收穫穩健收益。
可以，若您已開立完成凱基證券帳戶(需有開立財管帳戶及 e 財庫帳號)即可進入心投資服務。
到心投資服務主頁後，點選【查看投資績效】，即可看到目前進行中的計畫。點選欲查詢計劃的【看我的績效】按鈕，在登入凱基證券帳號密碼後，即可看到該項計劃目前的績效，包含現值、還有多少金額可達成目標、損益、報酬率等資訊。
線上開戶， 需本國滿 18 歲之自然人，為中華民國稅務居民且居地及出生地均為臺灣地區。由於不同業務開戶，所需條件不同，詳情請參考(線上開戶說明)
請準備雙證件及財力證明(工作證、名片或 6 個月內銀行餘額證明，三擇一)。
線上開戶完成會收到 e-mail 通知， 也可自行到心投資服務主頁，點選【我的投資計劃】&【查詢線上開戶 進度】，或電洽所屬開戶分公司確認。
- 可以，到心投資服務主頁後，點選【查看計畫】，選擇欲異動目標並點選【看我的績效】 > 進到計畫詳情頁面後，點選右上角【鉛筆圖示】 進行編輯
- 欲異動扣款金額，請點選【選擇每月投資金額】。
- 欲異動扣款日期，請點選【選擇每月扣款日期】。
- 也可以於此頁更改【扣款帳號】、【暫停扣款】、【恢復扣款】 。
可以，到心投資服務主頁後，點選【查看計畫】，於計畫詳情頁面點選最下方【加碼每月投資金額】。
若您想更換投資標的，可先終止投資合約，再設定新投資目標，即可更換基金，但進度就會重新開始，建議您選定基金後，就朝向目標持續邁進。
每筆扣款金額外加 12 元手續費。
可以，若持有一段時間後想要獲利了結，可到心投資服務主頁後，點選【查看計畫】選擇欲異動目標並點選【看我的績效】>【查看投資合約】>點選最下方【終止投資合約並贖回】>【委託贖回成功】，即可委託贖回基金。
基金建議長期投資，若持有標的期間少於7-30天(每家基金公司規定略有不同)，贖回交易可能產生短線交易費用。
可以，到心投資服務主頁後，點選【查看計畫】，選擇欲異動目標並點選【看我的績效】 > 進到計畫詳情頁面後，點選右上角【鉛筆圖示】以進行編輯 > 點選【計畫類型】， 立即更改你的目標。
到心投資服務主頁後，點選【查看投資績效】，即可看到目前進行中的計畫。選擇欲異動項目並點選【看我的績效】，登入凱基證券帳號密碼後，即可看到您目前的績效，包含現值、還有多少金額可達成目標、損益、報酬率等資訊。
- 若您要異動或加碼投資金額，請到心投資服務主頁後，點選【查看投資績效】>【看我的績效】>【登入帳號】，在「計劃詳情」頁面點選右上角筆形圖示，即可編輯計劃，可調整每月投資金額、扣款日期或是扣款帳號等。
- 若您要贖回投資金額，同樣在登入後選擇【查看投資合約】>【終止投資合約並贖回】依指示操作，即可委託贖回基金。
- 基金建議長期投資，委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者，基金公司或本行可拒絕受理申請交易要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公司之規定。
加開財富管理信託帳戶，即可交易基金商品；且送出申請後約需1~3個工作天完成開戶。
e財庫為分戶帳，欲使用此心投資服務，需有凱基證券財管戶、台股戶與e財庫才能進行定期定額扣款，因此可以檢視是否滿足此條件 ；且送出申請後約需1~3個工作天完成開戶。
因您過去曾有e財庫但已經註銷，目前無法再於線上申請，需請至臨櫃申請辦理。
可能是財管帳戶未申請使用e財庫作為扣款帳戶，需下載凱基證券e策略APP，於首頁點選【e財庫】>【約定使用帳戶】進行申請約定使用e財庫為扣款帳戶。
需下載凱基證券e策略APP，
- 出金：於首頁點選【e財庫】>【餘額查詢及出入金申請】可從e財庫出金至銀行帳戶(銀行帳戶需已約定出金)。
- 入金：請在銀行的網銀/APP/臨櫃從銀行帳戶入金至e財庫(銀行帳戶需已約定入金)；或於首頁點選【e財庫】>【餘額查詢及出入金申請】可從授權扣款帳號入金至e財庫(銀行帳戶需已約定為授權扣款)。
- 商品尚未出貨：請致電請洽網路門市客服中心 02-7715-1688 與我們聯絡。
- 商品已出貨：請致電請洽網路門市客服中心 02-7715-1688 並於物流司機聯絡時，告知拒收要求直接退貨。
- 商品已拆開：請您於收到貨後10天內 (10天猶豫期非試用)，請致電客服中心 02-7715-1688，我們會安排宅配公司與您聯繫，並於3個工作天內前往取貨。請您將退貨商品包裝妥當，於約定時間提供宅配人員取件，並請您保留宅配單據。請注意，退貨的商品必須符合以下條件，遠傳保留不接受退換貨權利：
- 退換貨僅適用於網路門市宅配及超商取貨件，門市取貨不適用此條。
- 內外盒包裝、主要商品及配件、贈品，為全新狀態且完整包裝(包含主機、附件、內外包裝、隨機文件、贈品等)，若缺件、破損無法退/換貨。
- 非使用不當或人為因素造成產品損壞(例如：刮傷、損毀、髒污)。
- 經手機原廠鑑定為非原廠瑕疵。
- 請您以送貨廠商使用之包裝紙箱，將退貨商品包裝妥當退回。
詳細請參見 商品配送、退換貨說明
於取消訂單後將於2-3天刷退，銀行退款將於5-7個工作天刷退至原信用卡，但因用戶信用卡結帳日不同，請用戶先確認帳單上是否有刷退金額，或直接與發卡銀行確認實際退款時間。
註：當您申請退貨完成後，若此筆款項已向銀行請款成功，我們將直接刷退至您的信用卡帳戶中，若退款日已過您的當月銀行結帳日，則退款金額將於您的下一期信用卡帳單中顯示。 若您的交易有使用遠傳幣折抵，我們亦會返還有效的遠傳幣給您(過期幣不返還)。
活動說明與小叮嚀
心投資活動辦法及注意事項
- 【心投資】投資獎勵計畫 - 為凱基證券與遠傳電信合作推出，透過投資回報與獨享禮遇，支持您輕鬆實現目標。幫你存得安心，花的合理。
- 活動期間：2024年1月15日~2024年12月31日
- 【心投資】服務不限遠傳用戶及凱基證券既有客戶，歡迎推薦您的親友一起加入，唯您需先下載【遠傳心生活APP】。
- 參加【心投資】需先開立凱基證券帳戶及財富管理信託帳戶，並設定「e財庫」為出入金帳戶，送出申請後約需1~3個工作天完成開戶。「開戶完成日」以凱基證券審核完成為準。
- 【投資獎勵計劃】心投資是專屬個人的投資獎勵計畫，帶你規律投資， 還能Fun心購物；每月將資金投入凱基證券專家嚴選共同基金，支持您穩健前行，放大財富毫不費力，當目標達成(總扣款金額或投資總績效大於等於目標設定金額) 時，另享遠傳電信專屬折扣價，為您節省更多費用。簡單步驟立即開始
- 選擇目標商品：選擇欲買的商品與月可投資金額
- 線上開立證券戶：一鍵開證券戶
- 設定定期定額：儲蓄升級!選擇欲投資的基金以放大財富
- 贖回基金：提前達標!贖回基金，超值商品帶回家
- 【e財庫】是您專屬的凱基證券交割專戶，您可透過既有的銀行帳戶匯款到「e財庫」，不需另開證券款項劃撥帳戶，更多便利功能您可下載【凱基證券e策略APP】
- 入金：應於每次扣款日前一營業日16:00前，於扣款帳戶內留存足額資金以供扣款。請在銀行的網銀/APP/臨櫃從銀行帳戶入金至e財庫(銀行帳戶需已約定入金)；或於首頁點選【e財庫】>【餘額查詢及出入金申請】從授權扣款帳號入金至e財庫(銀行帳戶需已約定為授權扣款)。
- 出金：當您達成目標欲賣出定期定額的基金，請於首頁點選【e財庫】>【餘額查詢及出入金申請】可從e財庫出金至銀行帳戶(銀行帳戶需已約定出金)
- 除法律另有規定外，參加本活動留下個人基本資料者，可就其個人資料依法行使下列權利：查詢或請求閱覽、請求製給複製本、請求補充或更正、請求停止蒐集、處理或利用、請求刪除、請求處理限制、請求資料可攜性、拒絕自動化剖析、拒絕直接行銷目的之個人資料處理。
- 參加者之交易若有違反證券交易法、期貨交易法、洗錢防制法及臺灣證券交易所股份有限公司、臺灣期貨交易所股份有限公司、中華民國證券商業同業公會、中華民國期貨業商業同業公會、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心等機構之相關規定，本公司有權取消優惠資格，參加者如因違反與本公司之合約或其他法令，致其帳戶遭停權者，亦同。
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指定賣場優惠券使用說明
- 本活動優惠券為配合凱基證券與遠傳電信合作心投資活動符合資格用戶方得享有。優惠券將於目標完成之次月月底前發送。
- 本活動優惠券為活動贈品，不得轉讓他人、折換現金或更換贈品，逾期未使用，序號將自動失效，恕不補發。
- 本活動優惠券有效使用期限請依 APP 內收到的優惠券為主，欲查看優惠券詳情，請至【遠傳心生活APP】 → 點選【會員】 → 點選【我的票券匣】 → 以查看【優惠券】，且優惠券限遠傳網路門市指定賣場使用，逾期無效。
- 本活動優惠券使用方式為於遠傳網路門市結帳與優惠折扣頁面優惠券兌換欄位輸入優惠券序號，即可於該筆訂單享有該折價券面額折扣，最低將訂單折抵至 0 元，限單筆訂單、單次使用，即單筆訂單僅能使用一個序號，且序號不可合併使用，亦不得與其他折扣、優惠合併使用。商品顏色 / 價格 / 款式 / 配備 / 數量以實際供貨為準，數量有限售完為止。
- 因目標設定商品恐受市場價格波動影響，無法保證任務完成時商品價格與活動開始時相同；若任務完成時原優惠商品已下架，將不提供已下架之商品折價券。
商品退換貨須知
- 申請商品退/換貨：請致電客服中心反映，申請次日起1個工作天內將審核案件，並委託宅配公司於5個工作天內至原指定地址取回商品，敬請保持電話暢通。
- 網路門市申購：02-7715-1688。
- 依據消費者保護法規定，線上購物消費者均享有商品到貨十天猶豫期之權益，電話行銷購物享有商品到貨七天猶豫期（非商品試用期）。
- 退回之商品必須為到貨時全新原始狀態且完整包裝（須保持商品、附件、內外包裝、廠商紙箱、贈品及所有附隨文件、資料、吊牌或標籤之完整性），以下情形恕不接受退/換貨：
- 超過猶豫期限（以物流簽收單為憑）。
- 商品銷售網頁特別載明不接受退/換貨的商品。
- 因消費者之人為因素，致所收受之商品有毀損、滅失或變更者，即可能影響退（換）貨權利，包括：
- （含構成商品之一部份之內外盒包裝）、配件、贈品、隨機文件、發票等任一項遺失、損壞（例如：刮傷、損毀、髒污、水洗、不完整）。
- 手機/3C商品經原廠鑑定為非原廠瑕疵；自行於手機/3C商品上進行版本更新。
- 本人已知悉遠傳電信股份有限公司依個人資料保護法第8條告知事項。
- 注意事項：
- 請使用紙箱包覆於商品原廠包裝之外，切勿直接於原廠包裝上黏貼紙張或書寫文字，若原廠包裝損毀將無法退貨或須將損壞費用於退款中扣抵。
- 如您已申請紙本發票，請將發票隨貨寄回或於收到發票後以發票反面的回郵寄回。
- 請自行保留物流收取商品之單據，以免遺失無法查詢。
基金篩選條件
篩選符合以下條件，並以 2022 年績效由高至低排序，取較高者
- 基金類型：晨星分類為債券、貨幣市場
- 成立天期：成立至少 5 年
- 績效條件：2019 年至 2022 年間，任一年跌幅不超過 6%，且近 3 年累積跌幅不超過 10%、近 3 年年化標準差不超過 10%
基金警語
投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書
【信託產品投資須知及風險預告：（請投資人審慎評估下列各項條文內容）】
- 基金（包括具有定期配息之基金）投資具投資風險，此一風險可能使信託本金發生全部虧損。
- 基金委託人須自負盈虧，本公司受託投資不保本不保息，除盡善良管理人注意義務外，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，均由委託人承擔。
- 本公司受託投資之基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，委託人申購前應詳閱基金公開說明書。
- 投資前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書，確實作好財務規劃與風險評估。本公司受託投資之基金已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知【前述文件併揭露有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)】，委託人可至本公司營業處所索取或至公開資訊觀測站、基金資訊觀測站或本公司網站下載。
- 為保護既有投資人之權益，部份境外基金設有價格稀釋調整機制及公平市價規定，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
- 委託人瞭解並同意受託人辦理特定金錢信託業務(即委託人委託投資基金)交易時，自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益，得作為受託人收取之信託報酬；另委託人在持有基金期間，受託人仍持續收受經理費分成報酬，委託人可至受託人(即本公司)網站 (https://www.kgi.com.tw/zh-tw/)查詢基金之通路報酬。其基金經理費率及其分成費率與其他通路報酬最新變動情形，亦可至該網站查詢。
- 後收型基金在贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該費用將自贖回總額中扣除；另後收型基金若有收取分銷費，則申購手續費雖可遞延收取，惟每年仍需支付0%~1.06%的分銷費（按基金日平均淨資產價值計算），可能造成實際負擔費用增加（分銷費依各基金公司而有不同，請參考本公司後收型基金投資費用暨特約事項及各基金之投資人須知），另該費用已反映於每日基金淨值中，委託人無需額外支付。
- 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者，基金公司或本公司可拒絕受理申請轉換或申購要求，並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公司之規定。
- 委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險，委託人應慎選投資標的。
- 部分基金可能持有衍生性商品部位，該部位可能超過基金淨資產價值之100%，並可能因而造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
- 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且部分基金配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料，投資人可至證券投資信託事業或總代理人之公司網站查詢。
- 非投資等級債券基金（本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）（主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同），適合能承受較高風險之『非保守型』委託人且不宜占投資組合過高的比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，不適合無法承擔相關風險之委託人；又如係本國投信機構募集者，則可能投資於符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券，雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之三十，然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人應審慎評估；另證券投資信託事業募集之債券型基金、平衡型基金、不動產證券化基金、以追蹤、模擬或複製標的指數表現之指數股票型基金（ETF）及指數型基金或募集之基金投資新興市場國家債券達基金淨資產價值之百分之六十以上者，或有可能投資符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券，亦應留意相關風險。
- 投資於中國之基金應遵守中華民國相關法令之規定：境外基金(不含經金管會核准向證交所申請上市或交易之境外ETF)如有投資大陸地區之有價證券者，以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十(境外基金機構依鼓勵境外基金深耕計畫向金管會申請並經認可者得適用鼓勵境外基金深耕計畫所列放寬前揭投資總金額上限至百分之四十之優惠措施)；證券投資信託基金雖可投資大陸地區之有價證券，惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制。又投資人須留意中國市場之政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
- 各基金於公開（含簡式）說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」而訂定，本公司亦依據投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」訂定基金產品風險等級。
- 境內外基金於公開說明書或投資人須知可能揭露貨幣風險，境外基金係以外幣計價(含避險級別)，投資人之慣用貨幣（持有或常用作交易之貨幣）如是新臺幣，則須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率亦即轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
【申訴管道】
請參閱凱基證券官網 > 市場動態 > 最新公告 -「 財富管理業務客戶申訴管道及處理流程公告 」
申訴管道連結
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