小資族1000元理財起手式，TISA帳戶開立＋基金查詢懶人包
2025/08/19
（圖片來源：iStock）
想投資卻擔心資金不夠？只需要新台幣1,000元，就能讓你踏出理財第一步。透過TISA帳戶申購TISA基金，小資族也能輕鬆進入基金投資的世界。本文將完整說明TISA帳戶的開立流程，並教你如何查詢具備專業嚴選及低經理費優勢的TISA基金，讓你輕鬆開始累積財富！
本文目錄
全民理財帳戶新上路！什麼是TISA帳戶與TISA基金？
TISA帳戶介紹
TISA是「台灣個人投資儲蓄帳戶」(Taiwan Individual Savings Account)的簡稱，為金管會因應台灣邁入超高齡社會所帶來的退休財務挑戰，推出的一種投資儲蓄帳戶制度。中租基金平台積極響應政策，是首批配合上架TISA基金的銷售機構之一。
TISA帳戶優勢
投資人未來可透過「TISA帳戶查詢平台」及「集保e手掌握」App查詢個人退休金準備的投資明細，大大提升帳戶管理的效率與透明度。
TISA基金特色
TISA基金成立宗旨，是在鼓勵國人以穩健方式進行中長期投資，它擁有多項優勢，包括專業嚴選、低投資門檻、低經理費，以及免申購手續費等，需留意的是，TISA基金僅限完成開立TISA帳戶者以定期定額方式申購，需持續扣款至少24個月，以培養紀律投資習慣，避免短線頻繁交易風險。
如何開立TISA帳戶？
TISA政策上路後，首波開放銷售TISA基金的銷售機構僅限基金平台。以台灣第一家線上基金超市-中租基金平台為例，未於中租開戶的新朋友，則可以在開戶的同時，同步申請開設TISA帳戶，既方便又省時；既有開戶會員只從中租基金平台官網首頁選單「會員專區」進入，並點擊「立即加開TISA帳戶」，只需十秒鐘，勾選同意並按下送出鍵，即可無痛完成TISA帳戶申請，一個工作天內開通完成，即可開始申購TISA基金。
開戶最快只需3分鐘，當天開戶、當天下單
開立TISA帳戶為何推薦選擇中租基金平台？
中租基金平台早在2025年初就率先推出「樂退休」專案，與金管會預計即將推出的TISA政策理念不謀而合，打破勞退自提資金無法自選投資標的限制，超前佈署從退休金使用情境出發，針對平台服務、交易機制進行全面規劃，致力打造友善的樂齡退休理財帳戶，是台灣投資人開立TISA帳戶的首選。
中租基金平台TISA帳戶的一大亮點，在於其領先業界的定期定額機制，提供投資人更為進階的兩項「定期不定額」智慧加減碼功能，申購TISA基金時也能啟用。第一項是業界常見的「均價扣」，以基金庫存報酬率作為觸發加減碼的判斷依據，第二項則是基金平台界僅有中租獨家提供的「均線扣」功能，將基金投資結合股票投資經典技術指標「均線」，以基金淨值跌破N日均線作為觸發條件，投資人可設定10日、20日、60日、120日四種均線，最多可同時設定四個條件，是業界首創的創新應用。
無論是「均價扣」還是「均線扣」，系統都會依照投資人預設的加減碼設定，視市場狀況自動彈性調整扣款金額。最普遍的應用方式，便是在市場處於低檔時增加扣款金額，加速累積基金單位數，高檔時則降低扣款金額保留資金。蘇皓毅強調，啟用進階功能的目的，是在秉持長期紀律投資的核心策略下，提高資金的運用效率，有助於創造更亮眼的報酬機會。
另外，中租基金平台還提供專人一對一諮詢服務，投資顧問平均年資逾十年，最資深顧問更是擁有超過二十年業界經驗，能針對客戶的財務狀況與投資目標，提供客製化的TISA基金投資建議。
查詢TISA基金的3種實用方法
同樣以中租基金平台為例，想查詢TISA基金可透過下列幾種方式：
方式一：基金搜尋頁篩選
從中租基金平台首頁選單進入「基金搜尋」頁，找到「平台活動」篩選項目，點選「TISA基金」，並按下送出，網頁下方就會提供中租基金平台上的TISA基金清單。
方式二：定期定額申購篩選
於中租基金平台官網選單，點選「我要交易/基金申購/定期定額申購」，進入基金定期定額申購流程，選擇幣別「新台幣」，並於基金名稱欄位中輸入TISA或R關鍵字，就能在下拉式選單中，快速找查到TISA級別或R級別的TISA基金。（補充說明：目前TISA基金包含好好退休準備平台境內的R級別基金，以及新增的TISA級別基金）
方式三：嚴選TISA基金活動頁
中租基金平台嚴選TISA基金活動頁也有羅列出熱門的TISA基金，您可以存下網址，方便即時查詢。
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文字：中租基金平台
圖片來源：中租基金平台
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金管會核准字號：112年金管投顧新字第010號
本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。以上提及之個股、產業或投資標的，僅為參考舉例，無任何推薦之意，且不代表本基金未來投組之必要持股或投資標的，投資人須衡量自身之投資風險。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
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中租基金平台
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