傳說中的股債平衡是什麼？債券一定要配在投資組合嗎？
2024/08/31
2024年投資組合，應該配置「債券」嗎？（圖片來源：iStock）
2024年美股各大指數和台股大盤都交出亮眼成績單，無庸置疑，今年的第一季走勢，看起來還是AI相關概念股表現最亮眼，但最近美股跟台股的走勢遇到了一點小顛波，大家也開始討論起債券這件事了。
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連巴菲特都買的債券 到底是什麼？
今年股神巴菲特的公司波克夏，揭露第二季財報，波克夏目前約持有2,346億美元的短期美債，而2023年底部位約只有1,300億美元，暴增約81%。
看到這裡，投資小白可能開始想問，債券是什麼呢？債券是由發行機構，像是政府機構、公司所發行的憑證，並承諾於債券期限到期之前，會定期支付利息，而利息通常是你購買債券時候就會知道，會依付息方式，又分為有利息債券與零息債券。
而新聞裡面常常聽到的債券殖利率到底又是啥？殖利率與債券價格是反向連動的關係，當殖利率上升，債券價格就下跌；反過來說，殖利率下跌的時候，債券價格就會上漲。
投資部位越大，越需要做資產配置。（圖片來源：iStock）
股票與債券可以互相搭配 讓投資配置能夠可攻可守
市場預估2024年美國聯準會應該有機會降息，如果願意花點時間投資，等降息開始，美國債市未來可望能有多頭行情。
如果真的覺得股市漲太高而不敢追高，或許可以參考現在債券的價格，長債跟短債相互搭配，再搭配股票，讓自己的投資配置能夠進可攻退可守。
股票和債券互相搭配，或許在股市遇到大幅修正時，債券能當後援的位置。（圖片來源：iStock)
沒什麼錢還需要資產配置嗎？
理財幾乎是每個人一輩子不能逃避的課程，放眼望去投資商品百百種，舉凡活定存、外幣、儲蓄險、債券、基金、股票、ETF、期貨等，要開啟錢滾錢第一步，資產配置一定要做嗎？還是根本不用呢？
其實如果真的是小資族，也不用做什麼資產配置，畢竟如果只有10萬台幣的話，好像也沒有什麼空間可以配置，還是那句老話 「本大利小利不小，本小利大利不大」，所有的報酬都是得要有一定資產之後才會有感覺，畢竟10萬台幣投資賺個3倍，也比不上別人100萬台幣賺1倍，所以還是趁年輕時，把本金變大才是重點！
有錢之後再來做資產配置也不遲。（圖片來源：iStock）
*本文章僅專業知識和經驗分享，投資一定有賺有賠，在做任何決策前，應該審慎評估並且自負盈虧。
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Carolyn卡洛琳
喜歡工作帶來的成就感，也確信唯有存下更多金錢，才能對生活更有選擇權。曾經連股票是紅是綠的意思都看不懂，但卻越來越喜歡研究總體經濟發展和產業概況，持續朝向財富自由之路邁進，始終相信「只要願意踏出正確理財的第一步，任何人都是潛力股。」