投資界也瘋斜槓？教你一招，讓收益來源更多元
2024/10/22
（圖片來源：iStock）
地緣政治緊張升溫、美國總統大選即將到來，2024下半年全球經濟前景充滿不確定性，金融市場預期將持續震盪，投資人如何在追求資本利得的同時，兼顧收益的穩定性？其實，只要選對一檔兼具成長與收益特性的基金，就能滿足您多元化的投資需求。
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滿手股票必買！經典款平衡型基金「養股、加債」一次滿足
想開始投資，卻又擔心市場波動？平衡型基金是您的入門首選！平衡型基金指的是基金的投資標的同時包括股票、債券或其他固定收益證券，讓投資人在參與股市成長的同時，還能透過債券這類較穩健的資產分散風險。
以過去30年每月進場投資一年「50%股票+50%債券」美國平衡策略為例，試算結果顯示，美國平衡策略不僅能夠掌握七成美股上漲機會，波動風險也大幅降低，僅約美股的一半，且平均報酬、最高報酬率皆高出美國複合債七成之多，跟漲抗跌效果極佳。
富蘭克林投顧，彭博資訊，1993/12/31~2023/12/31，美股:史坦普500指數，美國複合債:彭博美國複合債指數，美國平衡策略: 50%史坦普500指數+50%彭博美國複合債指數。指數不代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議，基金不同於指數，基金可能會有中途清算或合併等情形，投資人無法直接投資指數。
投資也要斜槓？想參與多元收益來源，進階首選「多重資產基金」
覺得股票、債券的配置還不夠多元？近期「多重資產基金」也開始當道。多重資產基金指的是除了傳統的股票與債券，還納入了特別股、REITs、基礎建設股票、可轉債等多元資產的基金，透過這些資產所提供的穩定現金流，為您的投資組合注入更多元的收益來源，有助於在變幻莫測的市場中，捕捉市場的各種投資機會。
資料來源：摩根投信，BAML, Bloomberg, Federal Reserve, FTSE, NCREIF, Russell, 資料日期2024.3.31。特別股為BAML Hybrid Preferred Securities, 美國非投等債為Bloomberg US Corporate High Yield, 美國REITs為FTSE NAREIT All Equity REITs, 美國基建股票為NYSE FactSet U.S. Infrastructure Index, 美國投資等級債為彭博美國投資等級企業債券指數, 美國可轉債為Bloomberg US Convertibles Composite, 美國股票為S&P500, 美國10年期公債為Tullett Prebon。*基金主要投資基礎建設相關之股票及不動產投資信託受益證券(REITs) 過去表現並非目前及未來績效的可靠指標。圖示僅以前述指數試算，並非代表基金之表現，投資人無法直接投資於指數。
三大理由告訴你，為什麼要選擇多重資產基金？
理由一、透過各類資產漲跌不一的特性，提高長期投資穩定度
長期來看，不同類型的資產會呈現出不同的成長曲線。不論是「股票+債券+可轉債」還是「股票+債券+實質收益資產(REITS及基礎建設股票)」的投資組合，都是希望透過多元資產類別在不同市場環境下的不同表現，達到降低投資組合波動的效果，讓投資人更從容面對市場的短期震盪。
理由二、藉由多元收益來源，發揮下檔保護效果
多重資產基金普遍所配置的投資及或非投資等級債券、高股息股票、REITs等，是能提供穩定現金流的資產，可以為投資組合提供下檔保護，降低市場下跌的衝擊。
理由三、讓專業經理人操盤，有助於突破投資瓶頸
多重資產基金涉及的資產類型較多元，以美國房地產投資信託(REITs)為例，雖然過去15年表現亮眼，成為「多重資產基金」的熱門選擇，然而對一般投資人而言卻是一大挑戰。REITs的投資涉及房地產、利率等多重因素，需要專業知識才能做出精準判斷。建議投資人直接納入「多重資產基金」將資產配置的難題交由專業經理人處理，就能讓投資變得輕鬆又簡單。
納入平衡及多重資產基金，替資產增添下檔保護
無論是聚焦美國資產或是看重科技產業的長期成長潛力的投資人，都可以考慮納入平衡型基金或多重資產基金。交由專業的基金經理團隊，持續追蹤全球市場動態，並根據市場變化，靈活調整投資組合，不僅能有效分散風險，更能把握市場波動中的投資機會。
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文字： 中租基金平台www.ezfunds.com.tw
圖片來源：中租基金平台www.ezfunds.com.tw
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金管會核准字號：112年金管投顧新字第010號
本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。以上提及之個股、產業或投資標的，僅為參考舉例，無任何推薦之意，且不代表本基金未來投組之必要持股或投資標的，投資人須衡量自身之投資風險。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
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